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香港一卡通和Scottrade账户开通教程(炒美股)

2014年07月06日 商城介绍 暂无评论 阅读 72 views 次

现在是美股热火朝天,A股水深火热,加上中国科技公司纷纷选择美国上市,本人由于眼馋阿里巴巴的股票,折腾了很久总算是把招商银行香港一卡通和美国Scottrade(www.scottrade.com)【有中文页面https://chinese.scottrade.com/】的账户开通了,下面说说过程吧,分享一下。这个分两部分进行,第一部分介绍开香港招行账户的;第二部分讲如何开Scottrade账户以及汇款。

Scottrade-Review

 

【招商银行开户】

为什么要开通香港招商银行一卡通;

首先,因为国内的外汇管制,为了资金的出入方便,但是并不是说你开通了香港的招行一卡通就可以绕过50000美金的外汇管制,但是在5万美金以内,你的资金进入是很方便的,为什么这么说,后面我在打款到Scottrade的时候会介绍。

其次,招行的一卡通使用的是和国内的一卡通是同一个Token,不需要另外申请Token,你只要在网上就能操作所有的转账,而且可以开通银证通功能,这样可以买香港的股票。

开通香港一卡通的条件;

1. 已经是招行一卡通金卡会员,或者普通一卡通账户内的账户资产大于5万(包括你的存款,理财账户等等,比如基金之类的总和超过5万)

2. 地址证明(可以是三个月内任一信用卡账单,煤气账单,或者其它的账单,并且上面一定要有你的名字,这个地址就是申请表必须填写的地址)

3. 港澳通行证或者护照

4. 身份证

香港一卡通的收费标准

你可以参考这里官方说明,这里有一个需要说明的是,香港招行有账户管理费的,要求是开户达到三个完整的日历月份,如果扣收日所在月份向前推算三个日历月份之日均总资产达不到等值港币10万港币的,那么从第四个月开始,需要固定每月5号收取15港币的账户管理费,如果选自电子账单的,那么每月收取8港币。

如何开通香港一卡通

两个办法,一个是去香港开户,另外一个是在国内招行网点见证开户,去香港开户这里不介绍,这里只介绍在国内见证网点开户,目前国内有很多地区开通了见证开户,具体可以操作的网点,你可以点击查看这里,这里罗列除了所有能够见证开户的网点,但是有很多支行是需要预约的,有些是不预约的,去之前打电话问清楚,还有见证开户的流程,你可以查看这里,下面我简单介绍我的开通过程。另外贴一张一卡通开通通告

Scottrade-Review

由于我住在浦东康桥,所以刚开始跑到张江支行科苑路88号去办,他们和我说不行,需要预约,而且说什么基金的资产不算,必须要存5万块钱才行,啰里吧嗦的,放弃,打电话到陆家嘴支行,没问题,直奔那边,跑前台一问,很快就办上,这里的MM非常快,而且很娴熟,首先我是普通一卡通,先换金卡(金卡的收费标准是平均每月不满5万快,需要每月收取10元账户管理费),办完之后申请Token/UKey(20块钱),开通内地招行专业版网上银行,网上汇款功能等等。然后填写香港一卡通申请表。这里不做详细介绍了(需要公司名称和地址以及联系电话,而且要国内的,我公司在国外,所以弄了半天,把办事处的地址填上了),全部办完之后,他们会给你一张粉红色的单子,看下图;

Scottrade-Review

这张单子上有你的账户名和账号以及网上银行授权码(授权码是收到开通短信后激活你的香港一卡通账户用的),但是现在这个账户还不能用,要等到香港那边审核通过之后,他们会发短信和邮件通知你是否开通,开通完之后,你需要网上激活,也就是那个授权码,他们开通完之后就会将一卡通寄到你在申请表上的地址。一般一个星期左右就可以收到短信告知开通,而且一卡通的卡很快就到你家里,通过EMS邮寄的。

激活香港招行一卡通

收到他们的开通短信之后2个月以内,使用你的Token/Ukey登录你的招商银行专业版网上银行(需要去官网下载软件),登录之后会跳出一个窗口,告诉你香港一卡通账户已经绑定到你的Token/Ukey,然后会有一个输入授权码的窗口,输入你那张粉红色单子上的授权码,那么你的招行一卡通就成功激活了。

注意事项:虽然你的香港一卡通是绑定在你的Token/Ukey上,而且激活也是在你内地一卡通的专业版网上银行激活的,但是你的香港一卡通的账户在内地专业版网上银行是看不到的,你还是需要到香港一卡通网站http://hk.cmbchina.com/上的个人银行下载版进行的,这时候需要用到你的Token/Ukey来登录。

但是这里还没有结束,你还需要在三个月内,往香港账户打入一笔钱(美金,港币都可以)来激活账户,而且这个激活必须是同名账户下汇款(据说是为了防止洗钱),也就是说必须是你的银行卡网香港招行汇款才行,用Paypal激活是不可以的,为啥,因为Paypal汇款是以新加坡公司的名义汇款的,下面说明一下如何通过内地招行卡往香港招行汇款;招行的收费是汇款金额的0.1%(最低100,最高1000RMB,金卡半价,金葵花卡免费)+150RMB的电报费。

注意事项:最好是通过招行的卡汇钱,其他银行汇款的话,除了国内卡收汇款费,香港招行还会收取30港币

1. 登录专业版网银,进入一卡通-外汇业务-境外汇款-汇款到香港一卡通

2. 按要求填写下面的表格

Scottrade-Review

到此为止,你的招行算是完成了,顺便提一下,如果你有Paypal,也可以用这个卡来收款提现,但是需要注意的只,Paypal提现到香港招行是需要兑换成港币的,而且需要收取2.5%的汇兑费,如果大笔金额的不合算,大家先算算清楚再说,以后我会具体介绍Paypal提现到招行一卡通的教程。

【Scottrade开户】

Scottrade介绍

1. 史考特www.scottrade.com在美国券商中排名前三,资金安全可以得到保障;并且史考特的系统在美国券商中最稳定,基本不会因为意外导致交易延迟等

2. 史考特的交易手续费为$7/笔,不限股数,很适合购买中概股。并且史考特不收取账户维护费、不活跃费等。

3. 史考特门槛较低,如果不是融资融券账户,只需要500USD就可以交易。

4. 史考特有中文网站和7*24小时的中文客服服务,对英语不是很流利的人来说非常方便;

5. 史考特开户全程在网上操作即可,所需表格和证明文件只要提交电子版(扫描或者手机拍照,清晰即可,后面会详细介绍),无需额外邮寄文件(其他券商是要邮寄,大概需要7-20个工作日,200-300元的邮费),如果资料齐全,一般2-3个工作日就可以开通

6. 史考特开户效率十分高,如果提交的电子文档没有问题的话,今天申请,明天就能开户;明天汇款,后天晚上就可以操作了。

史考特开户所需资料

1. 填写表格与准备文件

非美国居民经纪账户申请表 (最近90天内填妥并签名)

客户身份证明文件: 提交两份优先文件,其中一份必须是有效护照或身份证影本。

i) 若优先文件上含有地址,但是与经纪账户申请表上的地址不符,则须另外提交一份含有目前地址的替代文件。

ii) 如仅提交一份优先文件,则须再提交两份替代文件。其中至少有一份替代文件上的地址与经纪账户申请表上的地址相符。

iii) 有限文件是指驾照,身份证,户口本或者护照,替代文件则可以是各类账单或者是户主证明之类的。

2. 递交文件与开户完成

请将申请表及身份证明文件传真或电邮至史考特亚太服务部。

• 文件齐全并审查合格后, 我们会先行开通账户并通知您账户号码。

• 首次登入账户后,需提交电子版W-8BEN表格,直至成功提交W-8BEN 表格后,
您的账户开户手续才算完成。

史考特开户流程简介

1. 网上申请填写资料(需要15分钟左右)

2. 下载表格,填写,打印,签字;(5分钟)

3. 将签好字的表格以及证明文件扫描或者拍照;

4. 将扫描/拍照好的文件邮寄到api@scottrade.com

5. 如果没有问题,那么开户成功

6. 汇款

注:证明文件包括两份优先文件(身份证、护照、户口页、驾照)或者一份优先文件,再加上两份信用卡账单、雇主证明文件、居委会证明文件等只有地址也就可以啦

第一步:网上填写资料(最好使用火狐的浏览器,IE和Chrome由于Adobe插件原因后面会有无法下载填好的表格)
打开史考特中文官网:https://chinese.scottrade.com/ ,点击右上方红色箭头指示的”亚太居民申请“,如图
Scottrade-Review
填写注册信息,如图。中国的国家码是0086。填写完毕后点击下一步。当然你也可以不需要在网上填表,直接点击下面的索取表格填写,因为在这个网上填写表格需要时火狐的浏览器,最后才能下载下来表格(如果直接填写表格就没有申请号的,这个需要注意一下)

Scottrade-Review
填写账户和地址信息,英文地址写拼音即可(写英文也行)。

注意:如果你打算提交的证明文件是护照和身份证(建议方式),这里请填写身份证上的地址,在下面有个通讯地址,如果你现在住的地址和身份证地址不同,那么你就勾选上,然后填写通讯地址(这样你需要提供一份信用卡账单地址,或者是水电费的账单地址)。由于我选择了通讯地址,所以最后我总共提交了三分文件,一份煤气账单,一份身份证,一份护照。

Scottrade-Review填写信息;有护照的话尽量填写护照;职业你选在职必须填写所有信息,选择失业就什么都不用写

Scottrade-Review

点击下一步之后,这里按照现实情况填写,我想大部分人都会填否,否则给我透露点内部消息,让我小赚一点。

Scottrade application data5

至此,信息已经填写完毕,会跳转到如下页面,点击下载《非美国居民经济账户申请表》 ,这样你的表格下载下来就已经填写完毕了,现在要做的就是打印出来签字。

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注意:上面说到的关于浏览器的问题,这里体现出来了,IE和Chrome由于Adobe插件的问题无法下载,所以没关系,你可以点击这里下载PDF表格,这个PDF表格可以直接在里面编辑。

第二步:填写《非美国居民经济账户申请表》(如果你在上一步网上成功下载了申请表格的可以跳过这一步):

Scottrade-Review Scottrade-Review注意:图中有位置填写推荐码,如果你有的话,填写后双方都可以获得三次免费交易。你可以填写我的,也可以不填,我的推荐码” 52140298 “

第三步:将签字好的表格、证明文件扫描或者拍照,发送到api@scottrade.com

证明文件最好的组合是护照+身份证,如果没有护照,户口页+身份证也行,但要保证身份证上的地址和户口页上的地址一致,老家地址也可以。

如果实在没有上述,那么身份证+信用卡账单/雇主证明文件/居委会居住证明也可以,但这几个证明文件上一定要有地址

邮件格式可以参考图片,邮件里注明你的姓名、 申请代码。如下图;

Scottrade application data一般来说,上午把邮件发送出去,如果没有问题,第二天(也有可能第三天)你将收到这样一封邮件提示你账户开通了,是不是很快。

Scottrade-Review按照邮件的提示,登陆到你的账户,填写W-8BEN表格。表格介绍很详细,按照介绍填写就行了。

请注意:初始密码有效期是5天,所以收到邮件最好在5天内登陆帐户修改密码,如果5天内忘了登也没关系,在官网首页上找回密码就行了。

第四步:加三次免费交易机会

注意:登录到你的账户之后,请在如图位置查看你是否有免费的交易机会,如果没有,你可以在网站留言,我会帮忙解决

Scottrade-Review第五步:汇款

汇款的方式有很多,但是由于外汇管制,私对公,特别是这种投资公司的账户,基本上在网银是不能操作的,至少我在招商银行的操作就没有成功,他们告诉我私对公的境外汇款需要去柜台办理。而且办理成功的可能性不能保证,一旦失败,那么汇款的手续费就没了(招行200RMB,还是金卡账户有半价),这也是为什么要申请招行的原因,当然也有人通过建行网上汇款成功的,后面我也附上,供参考,我是通过招行到香港一卡通,然后从香港一卡通到Scottrade在香港的Citi Bank。

1. 登录招行香港分行hk.cmbchina.com,然后根据下图箭头指示的点击个人银行下载版

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2. 然后点击登录网上个人银行(简体版),你喜欢繁体的也可以选择繁体版的(先插上你的UKey/Token)。

HK CMB remittance2

可能会然你安装什么Adobe Active玩意的最新版,你就按指示安装好了,完了之后再试,成功了会跳出这样一个窗口;

HK CMB remittance3

登录完了之后,直接去,选择转账汇款-香港本地转账,因为我是汇款到Scottrade的香港花旗账户,为了省电点汇钱,我是星期四晚上汇款,星期一早上收到的。这个汇款的费用是7USD。

HK CMB remittance5Scottrade remittance account

注意:非常重要:Scottrade只接受美元,不接受其他币种。另外附言中一定要写上你的Scottrade的账户名和账号,否则会收不到退回来,这个还不行,因为Scottrade的要求是汇款时务必将汇款人的姓名,居住地址(你申请Scottrade的地址)、汇出银行的账号,以及在附言栏中注明Scottrade的账户名和账号,汇款人的地址和姓名需要引文填写,否则有被退回的可能,但是问题是网上汇款会收到空间局限性,写不下这么多,怎么办,没关系,将这些信息发邮件到api@scottrade.com,但是附言栏的Scottrade账户名和账号一定要写。下面是我发邮件给他们,他们给的答复;

Scottrade remittance1

如果你使用其他银行,你可以选择邮政储蓄的”银邮“,工行网上银行,建行网上银行等,招行网上银行是不行的,本人使用过,没有成功,让我去柜台办理,听说招行管制比较严。

网上有人通过建行网上银行,汇款成功,一般第二个工作日可以汇到。如果没有外汇的,需要先购汇,因为我有外汇就没有购买,购汇的时候要注明购汇理由,请填写旅游或者留学。

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